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Cartera de Mercado: Inversión Efectiva

La Cartera de Mercado es la “auténtica gestión pasiva”.

Market Portfolio AM es la única gestora que te la ofrece, y de la manera más simple y barata posible, con comisiones anuales totales entre el 0,18% y el 0,35%.

Somos una gestora nueva, española, fundada por personas con larga experiencia, profundo conocimiento en finanzas y consciencia social.

La gestión pasiva nació simple pero se tornó complicada

Hace medio siglo, surgió la gestión pasiva como una solución prometedora. Propuso minimizar los costes que cobran los intermediarios e indexar para no competir con los inversores muy listos. Sin embargo, lo que nació simple se tornó complicado. En la actualidad, esta estrategia se implementa a través de miles de fondos índice y Etfs -lo que a veces revela sorpresas desagradables cuando se profundiza en su análisis– junto con asesores para construir y rebalancear la cartera. El negocio de muchos es complicarte la vida.

La Cartera de Mercado es mejor solución

Ni gestión activa, ni pasiva. La solución más precisa consiste en invertir directamente en la Cartera de Mercado que resulta ser “la auténtica gestión pasiva”.

Es, de hecho, la solución más simple, ya que requiere de solo tres fondos, uno para cada clase de activo: acciones, bonos de empresas y bonos del gobierno.

Y la más barata.

En resumen, la solución más efectiva.

La Cartera de Mercado

Esta estrategia consiste en invertir en todos los activos del mundo -acciones, bonos de empresas y de gobiernos-, en la proporción exacta en la que componen el mercado en cada momento. Esta teoría, famosa por su sencillez y profundidad, la desarrollaron premios Nobel como Markowitz, Sharpe, Tobin o Fama.

En lugar de que un asesor construya y rebalancee tu cartera, que lo haga el Mercado directamente, sin intermediarios, sin costes, sin imprecisiones, sin interpretaciones. Nada que añadir, nada que quitar.

Máxima diversificación y costes totales anuales alrededor de la mitad de los más bajos.

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Cuando vas al fondo del asunto, tu perspectiva cambia. Las cosas son simples y efectivas

No hay miles de alternativas de inversión. Solo existen dos: la Cartera de Mercado y aquellos gestores que pueden batirla en el largo plazo, un grupo sumamente reducido.

La Cartera de Mercado es todo lo que necesitas saber para invertir bien y estar tranquilo durante toda tu vida. Puedes enseñarla a tus hijos y éstos a los suyos. Esta es una comprensión enorme.

Market Portfolio AM

Market Portfolio AM es la única gestora que comercializa la Cartera de Mercado, y lo hace de la manera más simple (bastan 3 fondos para cubrir el mundo) y barata posible, con comisiones anuales totales entre el 0,18% y el 0,35%.

Además con fondos españoles que, incluidos todos los costes, son más baratos que muchos Etfs y, a diferencia de éstos, cuentan con todos los beneficios fiscales.

Y también planes de pensiones de empleo e individuales.

Ya está bien que una parte importante de la rentabilidad de los inversores españoles se vaya fuera de España innecesariamente. ¡No tiene sentido que la mitad del ahorro español esté en manos de gestoras extranjeras!

Esto se sabe desde hace 60 años. Los Nobel nos lo enseñaron pero…

Ahora piensa lo que quieras pero reflexiona y decide con sabiduría.

Date cuenta de lo que pasa, cuestiona las opciones disponibles y asume una postura clara. ¿Continuas con la misma estrategia o inviertes en la Cartera de Mercado?

No tomes decisiones por lo que deseas que ocurra. En su lugar, toma decisiones basadas en lo que es más probable que ocurra. Ni te dejes engañar ni te autoengañes.

Proyecta tu patrimonio a 5, 10 o incluso 20 años. Este ejercicio te permitirá visualizar las consecuencias de tus decisiones.

Recordar que viviré muchos años de mi jubilación y que me gustaría dejar una jugosa herencia es la mejor manera que conocemos de evitar invertir de la manera que lo hace todo el mundo.

Actúa, tu futuro y el de los tuyos depende de esto.

«¿Quién sigue creyendo que los mercados no funcionan? Al parecer sólo los norcoreanos, los cubanos y los gestores activos»

Eugene Fama

Premio Nobel de Economía 2013
Dejemos que hablen los datos

Rentabilidad media de los últimos 20 años (2021)
Todos los fondos de inversión (*) 52 % (2,1 anual)
Todos los planes de pensiones (*) 64 % (2,5 anual)
Cartera de Mercado (comisiones anuales del 0,3%) 146 % (4,6 anual)
(*) Fte: Inverco

En los últimos 20 años la Cartera de Mercado ha duplicado la rentabilidad media tanto de los fondos como de los planes

Si estos datos no te motivan a cuestionar lo que estás haciendo e investigar sobre la Cartera de Mercado, nada lo hará

Tener la seguridad de que inviertes de la mejor manera posible es un tesoro


Rentabilidad (incluye cupones y dividendos)

1M
YTD
1Y
5Y
DIC09
DIC1999
Compara la rentabilidad de tu cartera con la que hubieras obtenido en la Cartera de Mercado

Por favor, introduce la fecha inicial de tu inversión
Fecha inicial Fecha final
y el porcentaje medio que has mantenido en renta variable en tu cartera y pulsa calcular
% Renta variable % Renta fija Rentabilidad anual % Rentabilidad total %
50 50 3,91 149,0

Compara la rentabilidad que obtienes con la rentabilidad que hubieras obtenido con los fondos GDP.

% medio
Renta variable
% medio
Renta fija
Rentabilidad
cartera GDP Ytd%
0 100 0,99
50 50 6,18
100 0 11,36

«Asesoran a mi familia desde hace más de 20 años. Su aproximación es rigurosamente científica y diferente al resto. Hemos obtenido rentabilidades mejores que la media todos estos años y por tanto creo que invertir en Market Portfolio es obvio»

José Luis Ortiz, Deva Sicav

Basta con 3 fondos para construir tu cartera

Uno para cada clase de activo.

Te ofrecemos fondos españoles con todos los beneficios fiscales (a diferencia de los ETFs).

Con los mínimos costes totales

Entre un 0,18 y un 0,35% de comisión anual.

Desde 10 € de entrada y con 0 € de gasto al aportar o al retirar.

Acceso a la herramienta DIY Portfolio

Utilízala para determinar los pesos de tu cartera sabiendo cuánto puedes ganar o perder. Sin ayuda de nadie y gratis.

También sabrás el porcentaje de la rentabilidad esperada que se irá en comisiones.

«Filosofía, método y confianza son las claves en mi elección y es lo que me ofrece Market Portfolio»

Francisco Pagola, Uzturre Capital

Composición Cartera Mercado 2021

Fuente: WFE (World Federation of Exchanges)
y BIS (Bank for International Settlements)

Construye tu cartera con estos fondos y planes

GDP World
Equity FI

GDP World
Corporate Bonds FI

GDP World
Government Bonds FI

GDP World
Equity PP

Rentabilidad Ytd 11,36 % 0,99 % -3,00 % 8,29 %
Rentabilidad 2022 -8,75 % -8,56 % -0,03 % -9,37 %
Rentabilidad 2021 18,02 % -1,04 % 21,35 %
Rentabilidad 2020 1,31 % 2,49 % 4,31 %
Rentabilidad 2019 24,66 % 5,16 %
Valor liquidativo 13,10049406 9,64705744 9,69777395 12,44877800
Patrimonio 15.872.673 € 11.054.610 € 4.604.696 € 1.280.979 €
Comisión total anual 0,35 % 0,25 % 0,18 % 0,45 %
Rentabilidad esperada bruta 9,0 % 4,0 % 3,6 % 9,0 %
Rentabilidad esperada 8,6 % 3,7 % 3,4 % 8,5 %
Management slice ratio 3,9 % 6,3 % 5,0 % 5,0 %

Premio Capital Radio a la inversión más revolucionaria

Preguntas que puedes estar haciéndote

El fondo español no soporta los costes del ETF:

  • Coste del broker en la compra y la venta
  • Coste de depósito
  • Diferencia entre el precio de compra y el de venta
  • Ten cuidado con la distribución de flujos ¡No todos son Spiders o QQQs!

Además los fondos españoles cuentan con todos los beneficios fiscales (a diferencia de los ETFs).

La única ventaja de los ETFs respecto a los fondos españoles es su liquidez intradía.

Ya está bien que una parte importante de la rentabilidad de los inversores españoles se vaya fuera de España innecesariamente. ¡No tiene sentido que la mitad del ahorro español esté en manos de gestoras extranjeras!

Mayor rentabilidad por tres razones:

  1. imprecisión (no están en el óptimo)
  2. dispersión (cada asesor te propone una cartera diferente)
  3. costes duplicados (nuestros costes costales son alrededor de la mitad porque gestionamos los fondos en lugar de contratar la gestión a gestoras extranjeras)

Esta es la evolución de la Cartera de Mercado en los últimos 20 años:

1999

2021

Para los inversores que valoran la sinceridad y la manera clara de hablar.

La Cartera de Mercado es la mejor piedra angular para la cartera de un inversor profesional y directamente la mejor inversión para un inversor no profesional.

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